Pensez à ce qui est important pour vous et priorisez vos objectifs en conséquence; ils doivent être précis, réalistes et mesurables. Vous serez plus susceptible d’atteindre un objectif bien précis, comme économiser 5 000 $ pour un fonds d’urgence dans les deux ans, qu’un objectif vague, comme simplement augmenter vos économies.
La création d'une liste de vérification pour vos objectifs financiers peut vous aider à déterminer ce que vous voulez réaliser sur le plan financier. Envisagez de travailler avec un planificateur financier qualifié pour élaborer une stratégie et créer un plan. Cela vous aidera à établir des objectifs précis et augmentera vos chances de les atteindre.
Revoyez votre portefeuille de placements
Tolérance au risque
Un aspect clé de cet examen est de revoir votre tolérance au risque. Des changements importants dans votre vie, comme une perte d’emploi ou un divorce, peuvent avoir une incidence sur votre tolérance au risque. Réfléchissez à votre tolérance aux fluctuations du marché et toute perte éventuelle.
Êtes-vous un investisseur conservateur qui préfère un rendement stable et fiable, ou êtes-vous prêt à prendre de plus grands risques pour des rendements potentiellement plus élevés? Si vous connaissez votre tolérance au risque, vous serez mieux en mesure de choisir la meilleure combinaison d'actifs pour votre portefeuille.
L'utilisation d'un questionnaire peut être utile pour évaluer votre tolérance au risque. Répondez au questionnaire ici!
Horizon temporel
Votre horizon de placement est étroitement lié à votre niveau de tolérance au risque. Si vous investissez à court terme, vous préférerez peut-être des placements moins risqués pour vous assurer que votre argent sera disponible quand vous en avez besoin. À mesure que vous vieillissez, vos placements ont aussi moins de temps pour se remettre de tout ralentissement du marché. Par conséquent, vous voudrez peut-être investir dans des produits moins volatils, comme des obligations plutôt que dans des actions, à l'approche de la retraite. Si vous êtes en début de carrière, vous serez peut-être plus enclin à prendre plus de risques pour obtenir plus de rendements.
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